反洗钱知识宣传
2019-07-23

1、什么是洗钱

洗钱是指掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。通俗来说,洗钱是将“黑钱”伪装起来,使其看起来合法的行为。

2、洗钱的主要方式

1、金融机构

1)银行

2)证券市场

3)保险市场

4)国际金融市场

5)离岸金融中心

2、非金融机构。

1)房地产销售机构

2)贵金属和珠宝交易商

3)拍卖行

4)典当行

5)律师事务所

6)会计师事务

3、什么是反洗钱

是指为了保护金融管理秩序,预防、阻止和打击各种上游犯罪的收入被掩饰、隐瞒、伪装的活动。

4、为什么要反洗钱

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家的声誉。因此,我们依法采取大额和可以资金检测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

 

5、洗钱的法律后果

我国《刑法》第一百九十一条【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

()提供资金帐户的;

()协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

()通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;

()协助将资金汇往境外的;

()以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。